嘉富诚家族办公室是国内最早创办的一批家族办公室之一,董事长郑锦桥是最早对家族办公室进行深入研究的资深行业专家,多年以来,在郑教授的指引下,嘉富诚家族办公室积累了丰富的管理经验,凭借着出色的管理团队、顶级的投资、信托、税务、法务专家,通过对接海内外优秀的信托、保险、法务、医疗、教育等平台,有效整合家族资源,为家族客户提供高效、专业、定制化的服务!为家族财富提供强有力的保障,为家族财富的管理提供有效的解决方案,为家族财富代际传承提供全方位的支持!

家族资产配置

Family Assets Allocation

家族办公室的服务中重要的安排,就是家族资产的增值安排,其中家族资产配置,投资结构的安排,是家族资产管理的基础。它不是简单地将家族财富进行分散化投资管理而已,它是从战略的角度根据不同家族的个体诉求,对企业家家族与个人的财富进行的规划和安排。它蕴含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解。

嘉富诚为家族资产配置提供咨询管理服务,并可以帮助客户做国内外资产配置,真正做到分散投资,降低风险。嘉富诚为3000万以上的家族投资设立定制化的家族FOF基金,为家族财富增值提供整套解决方案,欢迎前来垂询。

家族信托

Family Trust

家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现委托人的财富规划及传承目标。家族信托将资产的所有权与收益权相分离,一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。如果当事人离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。家族信托能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”。

嘉富诚将家族信托设计了八个子系列,以对接高净值客户群体的特定需求:1.经营风险隔离型 2.婚前财产保护型 3.婚内风险防范型 4.子女婚姻保护型 5.家庭成员保障型 6.家族企业传承型 7.海外移民规划型 8.社会公益慈善型

税收及保险规划

Tax And Insurance Planning

面对中国大陆复杂的税收环境,家族成员、家族和家族企业应当通过税务筹划实现税负和风险的适度平衡。实务、渐进的财务规范化、高效规范的财务管理以及在此基础上的整体和专项税务筹划,能为家族和家族企业双重治理奠定良好基础,在规范的基础上实现家族财富的最大化。嘉富诚拥有最专业的税务师团队,为家族客户进行税务整体筹划,达到合理合法的最佳解决方案。

随着年龄的增加,我们的身体可能会出现越来越多的不适,企业家们经营企业,也可能会遭遇到一些不测风云。而保险就像人生中的一片绿叶,通过它我们可以提前为自己及家族做一些安排,使生活能够更加的顺畅。即使在未来有风险发生的时候,也能够在财富上有一个基本的保障。嘉富诚通过对接香港的知名保险机构,为家族财富及家族成员提供有力的保障。

家族文化

Family Culture

财富,不仅仅指物质财富,更包含着精神财富。没有强大的精神基础,深厚的文化底蕴,家族也许能兴旺一时,但绝不会兴盛一世。一个家族的传承也不仅仅是单一的家族资产的传承,传承有有形的也有无形的,家族传承应该从精神、物质、社会资源等多方面去传承给后代。

其实,无论是物质的传承还是精神的传承,都并非易事,面对诸多不可预见的生活,嘉富诚家族办公室以财富管理为切入点,来解决家族的精神文化传承问题。

慈善安排

Charity Arrangements

慈善在家族管理中是一个标配,至于配多少怎么配是一个方法问题,但慈善对于每位企业家,只要他发展到一定程度,设立家族办公室也好,设立家族基金也好,都是一个标准配置。所以我们看到,从古到今,从海外到国内,很多企业家在慈善上都会有一定的安排。

嘉富诚很荣幸地加入了阿拉善会员单位,与阿拉善一同策划了主要针对环保的公益大讲堂。同时嘉富诚在慈善结构设计上也有着成熟的方案,可以为供慈善信托结构提供一整套安排。

案例一:家族资产配置不当,增值受限 (已授权匿名使用)

问题描述:某客户A,股权被上市公司收购,获得了大量现金,但该客户疏于理财,长期以存款或银行理财产品为主要理财渠道,财富增长不抵CPI增长。

解决方案:公司在深入了解客户需求后,根据客户的风险偏好及财务目标,调整了客户资产配置结构,使固定收益和浮动收益相结合,境内外相结合,包括我们在澳洲的房地产基金。最终客户的资产达到了年化15%以上的稳定收益。

案例二:独生子女家族财富传承受阻 (已授权匿名使用)

问题描述:某客户B有一独生女儿,父母生意做得挺大,但是女儿对父母事业不感兴趣,更严重的是父母觉得女儿找的男朋友并不是真心爱女儿,有可能是觊觎他们的家产,但女儿又很爱他,所以父母左右为难,与女儿关系也岌岌可危。

解决方案:工作人员根据企业的具体情况,在不影响女儿感情的前提下,设立境外家族信托,阻断家族成员对财产的所有权,增加控制权和受益权,并在信托契约中明确继承的义务和责任,从而使家族财富传承更加可控。父母和女儿关系也随着此事的解决而和睦起来。

案例三:海外资产双重纳税等问题 (已授权匿名使用)

问题描述:客户C在海外拥有大量资产,但随着CRS的落地,他非常担心自己在海外的资产面临高额的以及国内外的双重征税,也担心自己一不小心违规,触犯法律,整日忧虑不安。

解决方案:通过专家具体了解,使用了家族信托、离岸结构,并购基金等方式,改变现有资产结构和持有方式,避免了双重纳税,以及不必要的税务开支。客户资产变得安全有保障,客户也解除了忧虑,回归到了幸福的生活状态。

案例四:家族慈善过眼云烟 (已授权匿名使用)

问题描述:客户D一生捐了很多钱做慈善,但是捐了就捐了,没任何回音,他的形象和公司的形象都没有因此而得到任何改变。虽说做好事不图留名,但也够郁闷的。

解决方案:在嘉富诚的提议下,客户改变之前单纯捐款的方式,改用设立慈善基金的方法,由专业机构管理,使用其增值部分做慈善事业,基金本身也越做越大,慈善事业得以流芳百世,永续长存。